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宜信財富定義全球資產(chǎn)配置新標準
2016-7-25 13:00:00 來源:中國企業(yè)新聞網(wǎng)
導言:7月25日,“2016宜信財富首屆海外嘉年華”拉開帷幕,宜信公司創(chuàng)始人、CEO 唐寧率宜信財富全球高管及頂級合作機構(gòu)專家,首次深度解析宜信財富海外布局,重新定義了專業(yè)機構(gòu)幫助投資者進行全球資產(chǎn)配置的能力標準,海外投資、移民金融、精英教育、家族信托、海外置業(yè)等五大能力缺一不可。
7月25日,“2016宜信財富首屆海外嘉年華”拉開帷幕,宜信公司創(chuàng)始人、CEO 唐寧率宜信財富全球高管及頂級合作機構(gòu)專家,首次深度解析宜信財富海外布局,重新定義了專業(yè)機構(gòu)幫助投資者進行全球資產(chǎn)配置的能力標準,海外投資、移民金融、精英教育、家族信托、海外置業(yè)等五大能力缺一不可。
宜信公司創(chuàng)始人、CEO 唐寧指出,隨著全球資產(chǎn)配置時代的到來,幫助國內(nèi)投資者分享全球財富,專業(yè)機構(gòu)不僅需要有頂級的投顧能力,更要具備綜合服務能力,為客戶提供一站式的海外解決方案。
做好金融資產(chǎn)全球配置
全球資產(chǎn)配置首先是金融資產(chǎn)的配置,投資美股,或者購買美元、歐元、澳元等外幣幣種的理財產(chǎn)品,大多數(shù)投資者都是通過這樣的嘗試體驗全球資產(chǎn)配置。但相對其他國家投資者,國內(nèi)投資者的全球資產(chǎn)配置比例仍有較大的提升空間。
報告顯示,全球個人金融資產(chǎn)境外投資占總體可投資金融資產(chǎn)比例的統(tǒng)計中,中國投資者的比例僅為4.8%,是瑞士的1/9,略高于臺灣的1/6和美國的1/4。美國占比較低的原因在于,其本國擁有全球化最充分的股票市場,投資者只要投資本國股市,就可以實現(xiàn)全球資產(chǎn)配置。
“雞蛋不要放在同一個籃子里”是每個投資者都耳熟能詳?shù)摹敖鹂朴衤伞,而全球資產(chǎn)配置強調(diào)的則是 “不要把所有籃子放到一個卡車里”,要求更進一步分散配置,以避免系統(tǒng)性風險的發(fā)生。
“宜信財富一直在強調(diào),全球資產(chǎn)配置要遵循‘黃金三原則’,即跨地域國別配置、跨資產(chǎn)類別配置、以 FOF 的方式超配另類資產(chǎn)。”唐寧認為,無論任何人或者機構(gòu)去承諾某個國家地區(qū)、某個市場、某個資產(chǎn)類別能穩(wěn)賺不賠,都是騙人的。只有做好科學的資產(chǎn)配置,把資產(chǎn)充分的分散到不同國家、資產(chǎn)類別,用足夠分散的投資工具去進行投資,才是最佳的選擇。
唐寧指出,金融資產(chǎn)的配置是全球資產(chǎn)配置的核心和主要載體,宜信財富提供包括私募股權(quán)、資本市場、房地產(chǎn)金融、全球信貸等在內(nèi)全方位的海外投資選擇,同時也為個人及企業(yè)用戶提供海外家族信托服務,幫助投資者解決從財富再增長到財富傳承的一系列問題。
不僅限于金融資產(chǎn)配置
“金融資產(chǎn)要全球配置,相關(guān)的服務能力也需要全球覆蓋。”這是宜信財富提出全球資產(chǎn)配置能力的重要標準。
相關(guān)服務能力包括哪些?從數(shù)據(jù)來看,2010-2015年間,中國人在美國購買房產(chǎn)的支出高達1100億美元。另有統(tǒng)計表明,超過9成的中國高凈值人士支持子女接受海外教育。
由此看來,可以想象,對于子女有留學需求的父母,他們可能需要自己先感受一下目標國家的文化、氛圍,需要海外游學服務;海外的學校怎樣挑選?需要專業(yè)的海外教育顧問;子女留學之后,父母可能會萌發(fā)移民需求,進而需要海外置業(yè),需要移民服務和海外置業(yè)顧問服務;而后,投資者需要加大海外投資,實現(xiàn)財富的穩(wěn)定在增長。
唐寧認為,“這些需求形成了一個完整的服務鏈,因此在談及全球資產(chǎn)配置,不能僅僅局限在金融資產(chǎn)的配置,也應該包括非金融資產(chǎn)的配置,甚至包括人的配置,這些是一個系統(tǒng)化的事情。”
宜信財富正在把這條服務鏈變?yōu)楝F(xiàn)實。海外名企考察、名校課程以及人文體驗在內(nèi)的高端海外游學活動,幫助投資者及其子女提前了解海外學習和生活;海外留學擇校咨詢、留學后生活指導等服務,讓海外留學變得更加簡單;與海外知名房產(chǎn)經(jīng)紀公司及開發(fā)商合作,提供全球一線城市優(yōu)質(zhì)房產(chǎn)投資機會;提供移民服務,以及移民后的海外生活指導及稅務規(guī)劃服務,讓移民生活后顧無憂;多地域國別、資產(chǎn)類別的海外投資服務,以及海外家族信托服務,幫助實現(xiàn)財富再增長及傳承。
一切能力的基礎(chǔ)是人
無論是投資能力,還是服務能力,一切能力的基礎(chǔ)是人。用唐寧的話說就是“人才國際化”。
截至目前,宜信財富已經(jīng)在香港、新加坡、美國、英國、澳大利亞等地設有團隊及辦公室,業(yè)務覆蓋北美、歐洲及亞洲等主要國家和地區(qū)。以唐寧為首的管理團隊,主要來自于國內(nèi)外各大金融機構(gòu),熟悉海外私募股權(quán)、資本市場、房地產(chǎn)金融、投資移民,以及海外生活相關(guān)各個領(lǐng)域。
在年初成立的“宜信財富全球資產(chǎn)配置委員會”中,涵蓋海外投資、海外地產(chǎn)、海外家族信托等多個領(lǐng)域的內(nèi)外部專家,為投資者的全球決策提供了充分的專業(yè)支持。
此外,宜信財富在外部合作關(guān)系的建立上也投入巨大,持續(xù)引入法律、稅務、教育、投資、房地產(chǎn)開發(fā)等各領(lǐng)域的優(yōu)秀合作伙伴,如摩根士丹利、鐵獅門、威靈頓資產(chǎn)等。
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