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“五星級”基金工銀瑞信新金融股票 實(shí)力領(lǐng)跑中長期賽段
2020/7/24 10:05:08 來源:中國企業(yè)新聞網(wǎng)
導(dǎo)言:近年來,技術(shù)與金融的深度融合,引發(fā)了國內(nèi)新一輪金融創(chuàng)新,誕生了新興的金融業(yè)態(tài),而前瞻布局“新金融”賽道的公募基金也取得了不菲的回報(bào),展現(xiàn)出顯著的超額收益。銀河證券數(shù)據(jù)顯示,截至7月10日,國內(nèi)較早成立的新金融主題基金——工銀瑞信新金融股票(001054)近兩年凈值增長率超100%,同期標(biāo)準(zhǔn)股票型基金平均凈值增長率為64.75%、上證指數(shù)漲幅為20%。
近年來,技術(shù)與金融的深度融合,引發(fā)了國內(nèi)新一輪金融創(chuàng)新,誕生了新興的金融業(yè)態(tài),而前瞻布局“新金融”賽道的公募基金也取得了不菲的回報(bào),展現(xiàn)出顯著的超額收益。銀河證券數(shù)據(jù)顯示,截至7月10日,國內(nèi)較早成立的新金融主題基金——工銀瑞信新金融股票(001054)近兩年凈值增長率超100%,同期標(biāo)準(zhǔn)股票型基金平均凈值增長率為64.75%、上證指數(shù)漲幅為20%。
憑借優(yōu)異的投資表現(xiàn),工銀瑞信新金融股票基金各階段業(yè)績排名均居同類前列。銀河證券數(shù)據(jù)顯示,截至7月10日,今年以來,工銀新金融股票已實(shí)現(xiàn)48.93%的漲幅;近一年凈值增長率72.96%,在同類標(biāo)準(zhǔn)股票型基金中排名前1/3;最近兩年,該基金凈值增長率為100.72%,同類基金中排名14/167;最近五年,該基金以117.99%的收益率同類基金中排名8/64。
正是源于良好的業(yè)績表現(xiàn),工銀瑞信新金融股票獲得多家權(quán)威基金評價(jià)機(jī)構(gòu)的高度認(rèn)可。最新的評級報(bào)告顯示,海通證券給予該基金三年期五星級最高評價(jià),銀河證券和晨星均給予其過去三年和五年最高的五星級評價(jià)。
每只績優(yōu)基金背后都有一位優(yōu)秀基金經(jīng)理。公開信息顯示,工銀瑞信新金融股票基金經(jīng)理鄢耀是市場上少有的“大滿貫”基金經(jīng)理,他擁有12年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn),在擔(dān)任基金經(jīng)理的7年間,所管理的基金屢獲業(yè)內(nèi)權(quán)威獎(jiǎng)項(xiàng)。鄢耀也是投資金融行業(yè)中踐行價(jià)值投資理念的代表人物,他長期以來聚焦金融領(lǐng)域的深度研究,堅(jiān)持中長期價(jià)值投資,同時(shí)結(jié)合階段性波段操作保持了業(yè)績的相對穩(wěn)定性。在工銀新金融股票的投資過程中,鄢耀通過自上而下分析宏觀經(jīng)濟(jì)和行業(yè)周期,做行業(yè)選擇,同時(shí)通過自下而上深入分析產(chǎn)業(yè)生命周期處于成長期的行業(yè)或者公司,分析行業(yè)的中長期空間、行業(yè)的競爭格局和壁壘、標(biāo)的企業(yè)的質(zhì)量和成長性。
對于金融新賽道的深耕是鄢耀掌管工銀瑞信新金融股票持續(xù)獲取超額收益的重要原因。在新金融生態(tài)體系里,既有傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型,也有場景機(jī)構(gòu)的金融業(yè)務(wù)拓展,更有新型金融機(jī)構(gòu)的誕生與成長。工銀新金融股票界定的新金融不僅包括傳統(tǒng)金融和地產(chǎn)等傳統(tǒng)“大金融”主題,也包括提供金融服務(wù)和產(chǎn)品的相關(guān)公司,并涵蓋了受益于或未來可能受益于金融改革、互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的相關(guān)公司。
業(yè)內(nèi)人士分析,金融服務(wù)業(yè)行業(yè)相對成熟穩(wěn)定,在金融供給側(cè)改革的大背景下,優(yōu)秀龍頭公司的優(yōu)勢或?qū)⒊掷m(xù);大金融板塊估值相對具備吸引力,可通過持有龍頭公司布局新金融賽道;資本市場、財(cái)富管理行業(yè)增長空間廣闊,相關(guān)行業(yè)公司在目前市場中或?qū)⒕邆漭^大彈性。綜合分析,金融板塊當(dāng)前仍然具備良好的投資價(jià)值,投資者可借助長期績優(yōu)基金配置。
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