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　　經(jīng)驗(yàn)老到的投資方被騙了一個(gè)億

　　杭州余杭：9人犯罪團(tuán)伙被一鍋端

　　通過粉飾一家“空殼”公司，以可以做銀行2億元“結(jié)構(gòu)性存款”業(yè)務(wù)為幌子，詐騙一家科技公司近1億元。近日，浙江省杭州市余杭區(qū)檢察院以涉嫌詐騙罪先后批捕了黃某等9人特大詐騙犯罪團(tuán)伙。

　　倆只有初中文化的人合謀金融詐騙大案

　　“我們做好了方方面面的風(fēng)控，公司營業(yè)執(zhí)照正副本、開戶許可證、公章、財(cái)務(wù)章、法人章、U盾和密碼器全在我們這，可我們這一個(gè)億還是在一小時(shí)內(nèi)‘蒸發(fā)’了……”說起被騙的過程，余杭區(qū)某科技公司老板既后悔又有些摸不著頭腦。

　　隨著犯罪嫌疑人黃某等人的落網(wǎng)，被害人對(duì)案件的來龍去脈漸漸清晰起來。

　　河北籍男子黃某和任某是朋友，二人雖然都只有初中文化，但是頭腦非常靈活。早在2017年，任某就聽說過找人“背債”的業(yè)務(wù)，就是找一家公司，粉飾包裝后讓投資方把資金轉(zhuǎn)到這家公司來做銀行“結(jié)構(gòu)性存款”業(yè)務(wù)套利，騙取投資方的資金。他們一直想要嘗試，但沒有成功。

　　今年春節(jié)前后，黃某認(rèn)識(shí)了河北的一個(gè)投資方，對(duì)方愿意出3000萬元投資。得到這個(gè)消息后，黃某和任某馬上找到了李某，通過李某介紹找到了“背債”公司——河北某汽車貿(mào)易公司(下稱“河北公司”)和法定代表人劉某以及魏某，其實(shí)這并不是一家真實(shí)做汽貿(mào)生意的公司，而是一家“空殼”公司。雖然這次投資最終沒談成，但是開弓沒有回頭箭，“背債”公司都找好了，他們?cè)趺磿?huì)放棄這個(gè)機(jī)會(huì)呢?布局仍在進(jìn)行……

　　怎么才能讓投資方相信這家“背債”公司從而上鉤呢?黃某又找來了假扮“空殼”公司財(cái)務(wù)的梁某、詐騙成功后幫助洗錢的李某某以及銀行工作人員孫某，此外，劉某還找到了能說會(huì)道的高某假扮“空殼”公司的經(jīng)理。這一團(tuán)伙所有人都在黃某和任某的安排下，約定好了分贓比例，少則幾百萬元、多則上千萬元的一塊塊“餡餅”砸得每個(gè)人都“頭暈?zāi)垦！�，他們都非常盡職地扮演好了各自的角色。

　　粉飾“空殼”公司詐騙成功

　　那么，僅憑一家“空殼”公司如何做銀行“結(jié)構(gòu)性存款”業(yè)務(wù)套利呢?3月初，黃某找到了銀行工作人員孫某，詳細(xì)了解了企業(yè)做銀行“結(jié)構(gòu)性存款”業(yè)務(wù)的資質(zhì)和條件，并把“空殼”公司信貸資質(zhì)不良的法定代表人劉某換成了沒有征信問題的魏某。雖然做足了“功課”，但銀行對(duì)河北公司“結(jié)構(gòu)性存款”的授信批復(fù)仍舊沒有批下來，因?yàn)樵摴�司根本不符合辦理?xiàng)l件。

　　同時(shí)，黃某積極聯(lián)系有投資客戶資源的中間人，謊稱有2億元的“結(jié)構(gòu)性存款”業(yè)務(wù)，只要憑此業(yè)務(wù)在銀行開具承兌匯票，匯票貼現(xiàn)后就有幾十萬元的收益。這個(gè)消息在中間人圈里廣泛傳播后，黃某等人終于找到了想做這筆投資業(yè)務(wù)的杭州余杭的一家科技公司。之后，科技公司代表占先生來到了河北，在這里見到了中間人李某、“空殼”公司的法定代表人魏某、劉某以及孫某等人。雙方約定投資資金當(dāng)天進(jìn)入河北公司賬戶后，必須于當(dāng)天在銀行開具承兌匯票，并由投資方拿走匯票，貼現(xiàn)獲利后給予公司利潤。之后，魏某把河北公司的營業(yè)執(zhí)照正副本、開戶許可證、公章、財(cái)務(wù)章、法人章、U盾等全部交給了投資方。

　　雖然拿到了魏某提供的東西，占先生還是非常謹(jǐn)慎的，因?yàn)樗�必須做好萬全的風(fēng)控措施，才放心把這么大一筆資金打進(jìn)對(duì)方公司的賬戶。3月19日，占先生和魏某等人來到可以辦理該業(yè)務(wù)的銀行，在黃某的指使下，假扮銀行客戶經(jīng)理的孫某告訴占先生，河北公司確實(shí)可以辦理“結(jié)構(gòu)性存款”業(yè)務(wù)，這給占先生吃了一顆“定心丸”。之后，孫某又編造理由幫助魏某等人從占先生處騙取了河北公司公章，補(bǔ)辦了轉(zhuǎn)賬所需的密碼器，為劃轉(zhuǎn)資金做好充分準(zhǔn)備。

　　3月21日上午9點(diǎn)，占先生以及魏某等人又一起來到銀行找到孫某，一起辦理“結(jié)構(gòu)性存款”業(yè)務(wù)。當(dāng)時(shí)，占先生再次詢問當(dāng)天是否可以開具承兌匯票，在得到孫某肯定的答復(fù)后，他通知余杭某科技公司通過銀行轉(zhuǎn)賬把1億元打到了河北公司的賬上。二十幾分鐘后，占先生發(fā)現(xiàn)賬上的1億元資金突然被轉(zhuǎn)走了9980萬元，立刻找到孫某問其緣由，對(duì)方稱不清楚，于是占先生立即報(bào)了警。魏某當(dāng)場被公安機(jī)關(guān)抓獲，而孫某、梁某在第二天也被抓獲，黃某等其余6人于4月份陸續(xù)被抓獲歸案。

　　提前備好電子匯票，就等甕中捉鱉

　　在該案中，其實(shí)魏某等人早已提前準(zhǔn)備好了二十幾份銀行電子匯票，就等甕中捉鱉。1億元資金到賬后，梁某按照事先安排，將其中的9980萬元轉(zhuǎn)到了李某所控制的江蘇某家具公司，該公司又將錢轉(zhuǎn)至福建某公司，后資金又轉(zhuǎn)入其余幾百個(gè)銀行賬戶，由李某在澳門進(jìn)行洗錢。但是因占先生第一時(shí)間報(bào)警，公安機(jī)關(guān)追查并凍結(jié)了大部分贓款。

　　承辦檢察官介紹，這起案件的詐騙過程堪稱“天衣無縫”，不然也不可能騙過經(jīng)驗(yàn)老到的投資方，這少不了該案中每個(gè)犯罪嫌疑人的“完美”表現(xiàn)，他們中有經(jīng)營失敗的商人、有銀行工作人員、有略懂財(cái)務(wù)的家庭婦女，每個(gè)人都認(rèn)為自己只是參與了犯罪的一個(gè)環(huán)節(jié)，甚至誤以為自己的行為并不重要，殊不知其早已成為驚天騙局中不可或缺的一環(huán)。在黃某的誘導(dǎo)下，有人甚至認(rèn)為這不過是一起民事經(jīng)濟(jì)糾紛，殊不知自己已經(jīng)成為詐騙一個(gè)億的案件共犯，可能會(huì)被判重刑。 (范躍紅 余檢)