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光大理財:多元化配置解構財富管理七彩陽光與投資者共成長

2020/9/26 11:50:00 來源:中國企業(yè)新聞網(wǎng)

導言:伴隨著資管新規(guī)為代表的一系列重要文件的落地,開啟了正本清源、防范風險、轉型發(fā)展為核心的資管行業(yè)2.0時代。銀行理財子公司作為一類新的市場主體,開始登上我國金融行業(yè)歷史舞臺。

  伴隨著資管新規(guī)為代表的一系列重要文件的落地,開啟了正本清源、防范風險、轉型發(fā)展為核心的資管行業(yè)2.0時代。銀行理財子公司作為一類新的市場主體,開始登上我國金融行業(yè)歷史舞臺。

  一年多來符合新規(guī)產(chǎn)品規(guī)模持續(xù)擴大,產(chǎn)品結構持續(xù)優(yōu)化,滿足居民財富管理需求能力持續(xù)增強,服務實體經(jīng)濟實效持續(xù)提升,特別在支持民營、小微企業(yè)融資,推動我國多層次資本市場建設等眾多領域作用日益顯著! 

  光大理財9月26日舉辦“一路陽光,壯志當酬”新產(chǎn)品線上發(fā)布會

  9月26日,在光大理財成立一周年之際,光大理財攜手環(huán)球網(wǎng)舉辦“一路陽光,壯志當酬”新產(chǎn)品線上發(fā)布會。回顧過去的一年里,光大理財公司作為首家股份制銀行理財子公司,在青島揭牌成立,緊密圍繞投資者需求及投資利益最大化,發(fā)布了七彩陽光產(chǎn)品體系,通過多元化的產(chǎn)品種類和專業(yè)化的資產(chǎn)配置,為投資者提供了全方位的資產(chǎn)增值服務。

  在全球資管行業(yè)展業(yè)與交互的商業(yè)模式正在發(fā)生變化的大背景下,光大理財堅持銀行理財不僅要立足于自身的長遠發(fā)展,更要作為中國資管行業(yè)健康發(fā)展與持續(xù)變革的力量,發(fā)揮出應有的價值貢獻;诖,光大理財推出了陽光紅ESG行業(yè)精選,在陪伴企業(yè)成長的同時,將風險收益配比更良好的投資回報與投資者共享。

  寄語篇:2019光大理財再出發(fā);2020光大理財破浪行

  中國光大集團黨委書記、董事長李曉鵬指出,2019光大理財再出發(fā),2020光大理財破浪行。在財富管理3.0時代,光大理財持續(xù)突破創(chuàng)新,勇于自我革新,成為光大的新名片。

  中國光大銀行行長劉金表示,一年前光大理財揚帆起航,如今已成長為“一流財富管理銀行”建設的重要力量。劉金希望光大理財堅守初心,砥礪奮進,不負眾望,再創(chuàng)輝煌。

  中國光大銀行副行長盧鴻稱,2019年,光大理財成為國內(nèi)股份制銀行第一家開業(yè)的理財子公司,各位同事凝心聚力、敢拼敢闖、奮發(fā)向上,取得了良好開局。

  展望篇:回望過去,行穩(wěn)致遠;前瞻未來,壯志當酬

  站在新起點,回望過去,光大理財行穩(wěn)致遠。中國光大銀行首席業(yè)務總監(jiān)、光大理財有限責任公司董事長張旭陽表示,這一年里,盡管不平坦,但光大理財在發(fā)力聚焦產(chǎn)品創(chuàng)新、積極開拓業(yè)務版圖、信守“陽光、擔當、專業(yè)可信賴”的企業(yè)文化、踐行金融機構社會責任取得突破,在實現(xiàn)“打造一流的資產(chǎn)管理機構和領先的資管科技平臺”戰(zhàn)略愿景的路上堅實前行。

  張旭陽稱,作為直接融資體系中關鍵的一環(huán),資管行業(yè)所擔負的經(jīng)濟發(fā)展責任是深遠的。光大理財在一端聯(lián)結起社會進步和產(chǎn)業(yè)建設,在經(jīng)濟增長結構性變化的背景下獲得優(yōu)質資產(chǎn),在更全面、更多元化的投融資領域中服務于企業(yè)的全生命周期,覆蓋企業(yè)的全生命周期資產(chǎn)負債表,與企業(yè)更好地共同成長,同時積極助力支持綠色節(jié)能環(huán)保、金融公益扶貧發(fā)展;在另一端,光大理財聯(lián)結起日益壯大的居民與企業(yè)財富管理需要,提高透明度、安全性與投資者權益保護,引導和教育投資者把握市場變化的機會,有效支持實體經(jīng)濟發(fā)展與居民財富保障。

  張旭陽強調,下一階段,光大理財還將積極倡導以環(huán)境、社會、公司治理為核心的ESG投資理念,高度重視生態(tài)文明、綠色金融和可持續(xù)發(fā)展,將社會責任納入投融資核心策略。會上,張旭陽宣布將發(fā)布新的產(chǎn)品——陽光紅ESG行業(yè)精選。該產(chǎn)品以可持續(xù)、負責任的投資為原則,聚焦于契合時代發(fā)展的環(huán)保、新能源、高端制造等行業(yè)賽道,挖掘具有長期投資價值的優(yōu)質企業(yè),在陪伴企業(yè)成長的同時,將風險收益配比更良好的投資回報與投資者共享。

  產(chǎn)品篇:ESG崛起漸成行業(yè)大勢;七彩陽光創(chuàng)新引領布局

  隨著資本市場的不斷開放,國內(nèi)企業(yè)越來越重視ESG表現(xiàn)。同時,ESG投資理念逐漸融入價值投資框架,銀行理財成為踐行ESG投資理念的重要力量。中誠信綠金科技(北京)有限公司總裁沈雙波表示,中國證券投資基金業(yè)協(xié)會于2018年11月出臺《綠色投資指引(試行)》,要求基金投放時需要完成ESG評估或判斷。國家綠色基金、中美綠色基金等在投放時對ESG高度關注。同時,國內(nèi)簽署UN-PRI的金融機構不斷增加,在信貸資產(chǎn)方面加強了ESG相關風險管理。銀行ESG理財產(chǎn)品創(chuàng)新加速,2019至今已發(fā)布近20種ESG創(chuàng)新產(chǎn)品,國內(nèi)各領域機構開始紛紛研究ESG及發(fā)布相關指數(shù)?梢钥吹,市場和監(jiān)管內(nèi)外雙向驅動,投資機構對企業(yè)非財務信息(ESG)關注度愈來愈高。

  銀行理財在今年也在不斷創(chuàng)新ESG產(chǎn)品,國內(nèi)各領域的投資機構也開始對ESG產(chǎn)品進行風險評估。對于銀行理財產(chǎn)品的投資策略,沈雙波給出建議,綜合能力的價值判斷首先關注的是行業(yè):第一,要符合宏觀環(huán)境,要符合時代的優(yōu)勢行業(yè);第二,行業(yè)的周期性要是進入上漲周期的;第三,要聚焦于國家重點支持的產(chǎn)業(yè)領域。

  作為首批試水ESG主題的理財子公司,中國光大銀行資產(chǎn)管理部總經(jīng)理、光大理財有限責任公司總經(jīng)理潘東介紹,受人之托,代客理財,投資者利益最大化始終是光大理財產(chǎn)品設計的出發(fā)點,也是光大理財業(yè)務創(chuàng)新的著力點。十六年來,從陽光理財?shù)狡卟赎柟,陽光一直是光大理財(shù)幕蚝捅旧。光大理財用七種顏色分別代表了權益類、混合類、固定收益類、現(xiàn)金管理類、另類資產(chǎn)、私募股權類、結構化投融資類等七種大類資產(chǎn),資產(chǎn)屬性明確、風險等級清晰、客戶理解直觀、同業(yè)獨具特色,通過多元化的產(chǎn)品種類和專業(yè)化的資產(chǎn)配置,為投資者提供了全方位的資產(chǎn)增值服務。

  今年以來,光大理財同時創(chuàng)新布局股票主動管理型、指數(shù)增強型、衍生品結構型、類固收混合策略型四顆棋子,滿足了投資者多元化配置的需求,實現(xiàn)權益類理財產(chǎn)品規(guī)模的較快提升,同時也順應了國家監(jiān)管部門為資本市場增加資金來源、提高商業(yè)銀行理財產(chǎn)品權益投資活躍度的相關要求。

  潘東強調,光大理財相信可持續(xù)的資產(chǎn)配置將會為投資者帶來更好的回報,“陽光紅ESG行業(yè)精選理財”也是貫徹可持續(xù)發(fā)展原則,從企業(yè)的社會責任、環(huán)保意識和公司治理三個角度挖掘具有長期投資價值的優(yōu)勢企業(yè),推動金融資本向ESG優(yōu)勢企業(yè)集中。該產(chǎn)品完全比照公募基金進行管理,每日開放申購贖回,費率更具優(yōu)勢,讓廣大投資者共享ESG投資價值。

  理念篇:投資組合拳重在框架;市場宏觀性穩(wěn)中趨升

  優(yōu)秀的理財產(chǎn)品離不開好的邏輯論證,光大理財股票投資部執(zhí)行總監(jiān)吳云峰在投資領域擁有資深的經(jīng)驗,從投資理念落實到產(chǎn)品背后的篩選機制,吳云峰認為,要通過ESG行業(yè)精選和個股評價打出一套組合拳。吳云峰介紹光大理財?shù)耐顿Y策略是通過投資受益于中國經(jīng)濟增長的優(yōu)質龍頭企業(yè),符合ESG標準的優(yōu)質標的,去給投資者帶來優(yōu)厚回報。要想做到這點,吳云峰表示,需要進行長期價值投資,長期伴隨優(yōu)質企業(yè)成長。

  吳云峰給出三個投資框架:可研究,可跟蹤,可想象。希望通過穩(wěn)定的投資框架,給投資者選擇出一批的優(yōu)質行業(yè),一批優(yōu)質的龍頭企業(yè),長期持有,給投資者帶來回報。目標是在控制一定的波動率下,給投資者帶來穩(wěn)定可期的回報。要想選出這些優(yōu)秀的標的,吳云峰介紹光大理財是通過行業(yè)精選和ESG個股評估來完成。具體來說,根據(jù)企業(yè)的政策周期、企業(yè)的緊急周期、企業(yè)的估值比較,從中選出未來有較大成長空間,估值也比較合理的優(yōu)質行業(yè)進行集中投資。再從精選出的行業(yè)中,精選出龍頭標的,最后除了傳統(tǒng)金融評估方法外,還會引入ESG評估體系。

  一個策略的背后,一定少不了對宏觀市場的把握。光大理財宏觀策略研究員宮飛認為,GDP下半年回到潛在增速之上,經(jīng)濟延續(xù)疫情之后的復蘇;政策方面,宮飛認為貨幣政策由保就業(yè)轉向靈活適度,在多目標中動態(tài)平衡,宮飛測算的央行政策利率潛在規(guī)則顯示,貨幣政策重新轉向寬松的概率已經(jīng)很低。

  資產(chǎn)配置方面,宮飛表示在流動性總量寬松背景下,增配金融資產(chǎn)。股票依然具有配置價值,債券在回調之后具備一定安全邊際,人民幣匯率保持穩(wěn)健或小幅升值是基準假設。

  2020年是產(chǎn)業(yè)、經(jīng)濟、發(fā)展格局深刻變化的重要節(jié)點,既有新技術推動的產(chǎn)業(yè)變革與行業(yè)再造,又有數(shù)字世界產(chǎn)生的新消費品牌以及新價值鏈,人們的工作方式和商業(yè)模式的改變,都在創(chuàng)造著新的投資機會。

  在此背景下,全球資管行業(yè)展業(yè)與交互的商業(yè)模式正在發(fā)生變化,資產(chǎn)管理與財富管理的融合是資管行業(yè)發(fā)展的重要方向。張旭陽表示,光大理財希望牢牢把握住數(shù)字化趨勢變化,在技術和數(shù)據(jù)支持下,對投資者和資產(chǎn)更好的理解與適配,與投資者形成更好的互動,給客戶更好的投資體驗和價值回報,在這一過程中,撬動數(shù)據(jù)的力量和人的才智是資產(chǎn)管理行業(yè)核心競爭力所在。這是為投資者創(chuàng)造可持續(xù)投資回報的必要條件,是作為資管機構的使命擔當。

  張旭陽最后總結,銀行理財不僅立足于自身的長遠發(fā)展,更要作為中國資管行業(yè)健康發(fā)展與持續(xù)變革的力量,發(fā)揮出應有的價值貢獻。

  本次活動在10余家直播平臺同步播出,得到了上百家主流媒體網(wǎng)站集中報道! 

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[責任編輯:姚小冰]
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