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國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《信托公司監(jiān)管評級與分級分類監(jiān)管暫行辦法》
2023/11/17 10:25:39 來源:中國企業(yè)新聞網(wǎng)
導(dǎo)言:近年來,隨著《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》和《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類的通知》等重要法規(guī)文件相繼出臺,信托行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展理念不斷深化。
據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站消息,近年來,隨著《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》和《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類的通知》等重要法規(guī)文件相繼出臺,信托行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展理念不斷深化。為加強信托公司差異化監(jiān)管,在監(jiān)管評級中體現(xiàn)新的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和導(dǎo)向,金融監(jiān)管總局修訂并發(fā)布《信托公司監(jiān)管評級與分級分類監(jiān)管暫行辦法》(以下簡稱《辦法》),自發(fā)布之日起施行。
《辦法》共六章三十五條,包括總則、監(jiān)管評級要素與評級方法、監(jiān)管評級組織實施、系統(tǒng)性影響評估、分類監(jiān)管和附則,從總體上對信托公司分級分類監(jiān)管工作進行規(guī)范。一是明確監(jiān)管評級要素與方法!掇k法》設(shè)置公司治理、資本要求、風(fēng)險管理、行為管理和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型五大評級模塊,分別賦予20%、20%、20%、30%和10%的分值權(quán)重,并設(shè)定對初評得分及結(jié)果進行調(diào)整的若干因素。二是明確監(jiān)管評級組織實施流程。信托公司監(jiān)管評級分為信息報送與收集、初評、復(fù)核、結(jié)果反饋與分析、動態(tài)調(diào)整、后評價等環(huán)節(jié)。評級結(jié)果分為6個級別,級別越高表明機構(gòu)風(fēng)險越大,越需要監(jiān)管關(guān)注。三是明確系統(tǒng)性影響評估要素與方法。以信托業(yè)務(wù)規(guī)模、信托投資者情況及同業(yè)負債余額等指標(biāo)作為評估要素,賦予不同權(quán)重,篩選出系統(tǒng)性影響較高的信托公司。四是明確分類監(jiān)管原則與措施。從監(jiān)管評級1級至6級,逐步提高信托公司非現(xiàn)場監(jiān)管強度和現(xiàn)場檢查頻率,對具有系統(tǒng)性影響的信托公司,相較于同級別的其他公司進一步強化監(jiān)管,促使其穩(wěn)健經(jīng)營,降低其經(jīng)營失敗的可能性和負外部性,維護金融穩(wěn)定。
《辦法》的發(fā)布和實施,是貫徹落實中央金融工作會議有關(guān)“切實提高金融監(jiān)管有效性”的重要措施,將進一步完善信托公司監(jiān)管評級規(guī)則,提升信托公司分級分類監(jiān)管的針對性和有效性,有利于加快推進信托行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展,持續(xù)提升服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效。
附:國家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于印發(fā)《信托公司監(jiān)管評級與分級分類監(jiān)管暫行辦法》的通知
http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/ItemDetail.html?docId=1136718&itemId=928&generaltype=0
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