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　　嘉信理財(cái)聯(lián)合上海高金發(fā)布“中國(guó)新富人群財(cái)富健康指數(shù)”

　　主要調(diào)研結(jié)果：

　　“中國(guó)新富人群財(cái)富健康指數(shù)”旨在以一個(gè)創(chuàng)新型的動(dòng)態(tài)指數(shù)記錄中國(guó)新富階層投資者對(duì)于自身財(cái)務(wù)健康狀況的認(rèn)知

　　覆蓋中國(guó)九大城市的中產(chǎn)階層受訪者對(duì)其財(cái)富健康狀況信心較高

　　僅8%的中國(guó)新富階層投資者為實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)而進(jìn)行全面的理財(cái)規(guī)劃

　　擁有全面理財(cái)規(guī)劃的投資者更有信心實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期投資目標(biāo)

　　上海2017年6月16日電 -- 上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院(高金/SAIF)與美國(guó)嘉信理財(cái)公司近日聯(lián)合發(fā)布“中國(guó)新富人群財(cái)富健康指數(shù)”這一創(chuàng)新型合作的調(diào)研成果。通過(guò)對(duì)2600名稅后年收入在12.5萬(wàn)至100萬(wàn)之間的新富投資者進(jìn)行問(wèn)卷調(diào)查，研究發(fā)現(xiàn)，雖然高達(dá)82%的新富階層投資者對(duì)目前的財(cái)務(wù)狀況充滿信心，但被問(wèn)及具體理財(cái)目標(biāo)和規(guī)劃時(shí)，只有41%的新富階層投資者認(rèn)為有可能實(shí)現(xiàn)自己的長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)。此外，僅有8%的中國(guó)新富階層投資者擁有囊括投資目標(biāo)、時(shí)間規(guī)劃、投資風(fēng)險(xiǎn)及理財(cái)產(chǎn)品等因素在內(nèi)的全面理財(cái)規(guī)劃。該調(diào)研共涉及57個(gè)問(wèn)題，覆蓋了包括北京、上海、廣州、杭州、廈門、武漢、重慶、成都和大連等九大城市的18歲及以上新富人群。

　　中國(guó)新富階層財(cái)富管理圓桌論壇(左起往右：上海高級(jí)金融學(xué)院副教授李曉陽(yáng)、嘉信理財(cái)國(guó)際服務(wù)及特殊業(yè)務(wù)發(fā)展部執(zhí)行副總裁Lisa Hunt女士、上海高級(jí)金融學(xué)院教授及中國(guó)金融研究院副院長(zhǎng)錢軍、上海高級(jí)金融學(xué)院副教授吳飛、華寶信托總經(jīng)理王波先生)

　　該項(xiàng)創(chuàng)新型的合作由高金和美國(guó)領(lǐng)先的金融服務(wù)公司嘉信理財(cái)共同發(fā)起，并由國(guó)際市場(chǎng)調(diào)研公司尼爾森協(xié)助進(jìn)行問(wèn)卷設(shè)計(jì)、數(shù)據(jù)收集和指數(shù)撰寫(xiě)。該指數(shù)旨在記錄中國(guó)新富階層對(duì)于自身財(cái)務(wù)健康狀況的認(rèn)知和行為變化，并且將定期更新以持續(xù)追蹤這一到2020年將達(dá)到2.8億人數(shù)的龐大群體(此數(shù)據(jù)由波士頓咨詢公司公布)�！爸袊�(guó)新富人群財(cái)富健康指數(shù)”的發(fā)布將幫助金融專業(yè)人士、政策制定者和教育及研究工作者更好地了解和探究中國(guó)新富群體投資行為的細(xì)微差別。

　　高金副教授吳飛在發(fā)布會(huì)上表示，“從表面上看，大多數(shù)受訪者對(duì)他們的財(cái)務(wù)狀況非常滿意。但是，59%的受訪者表示他們不可能實(shí)現(xiàn)自己制定的理財(cái)目標(biāo)和時(shí)間規(guī)劃。這一矛盾表明我國(guó)新富人群尚未意識(shí)到他們需要更多關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)幫助�！薄　�

　　上海高級(jí)金融學(xué)院副教授吳飛發(fā)表主旨演講

　　“中國(guó)新富階層的行為和期待正在發(fā)生迅速的變化�！� 嘉信理財(cái)公司國(guó)際服務(wù)及特殊業(yè)務(wù)拓展部執(zhí)行副總裁麗薩·亨特女士(Ms. Lisa Hunt)說(shuō)道，“通過(guò)將我們的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)、上海高級(jí)金融學(xué)院的金融專業(yè)知識(shí)和尼爾森的調(diào)研能力相結(jié)合，我們制定了這樣一個(gè)動(dòng)態(tài)指數(shù)來(lái)深入觀察中國(guó)新富階層投資者。盡管中國(guó)新富人群對(duì)其當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況表示樂(lè)觀，但其中大部分人缺乏系統(tǒng)的時(shí)間規(guī)劃和必要的資源積累，從而影響其實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期財(cái)務(wù)目標(biāo)。當(dāng)他們意識(shí)到這個(gè)問(wèn)題后，對(duì)未來(lái)的懷疑往往會(huì)壓過(guò)現(xiàn)有的信心。然而，該指數(shù)研究結(jié)果表明，全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃會(huì)增加受訪者實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期財(cái)務(wù)目標(biāo)的信心�！薄　�

　　嘉信理財(cái)國(guó)際服務(wù)及特殊業(yè)務(wù)發(fā)展部執(zhí)行副總裁Lisa Hunt女士發(fā)表主旨演講

　　調(diào)研結(jié)果

　　中國(guó)新富階層對(duì)其財(cái)富健康狀況感覺(jué)良好，主指數(shù)得分66分(滿分為100分)。

　　家庭在投資中的重要性

　　家庭始終是新富人群投資的重心所在。然而隨著年齡和收入的不同，在投資選擇中的優(yōu)先級(jí)也有所變化。

　　在35歲至44歲的新富人群中，60%的投資者將子女教育作為首要投資目標(biāo)。

　　在45歲以上的新富人群中，40%的投資者將資助子女買房或創(chuàng)業(yè)作為重要投資目標(biāo)。

　　56%的新富人群會(huì)設(shè)立緊急儲(chǔ)備金以保護(hù)家庭應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。

　　在月收入在9000元至15000元之間的新富階層投資者中，僅有6%將“生二胎”作為投資原因。而在月收入30,000元以上的投資者中，這個(gè)比例提高了一倍。

　　理財(cái)規(guī)劃

　　調(diào)查顯示，投資者認(rèn)為平均需要11年來(lái)為退休后的生活做準(zhǔn)備，需要6年為購(gòu)房做準(zhǔn)備。但是大多數(shù)金融專業(yè)人士認(rèn)為這一時(shí)間估測(cè)是不切實(shí)際的。

　　當(dāng)新富階層投資者被要求設(shè)立投資目標(biāo)和預(yù)估實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)所需的時(shí)間和資源時(shí)，擁有全面理財(cái)計(jì)劃的投資者與缺乏全面規(guī)劃的投資者之間顯示出了很大差距。

　　在缺乏全面理財(cái)規(guī)劃的投資者中，只有38%認(rèn)為他們有很大可能性實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)。

　　相反，在擁有全面理財(cái)規(guī)劃的投資者中，75%對(duì)于實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)非常有信心。

　　擁有全面理財(cái)規(guī)劃的投資者往往采用更平衡的投資組合，他們僅將12%的資產(chǎn)投入到房地產(chǎn)中。然而，缺乏全面理財(cái)規(guī)劃的投資者會(huì)將21%的資產(chǎn)投入到房地產(chǎn)中。

　　理財(cái)顧問(wèn)

　　在擁有全面理財(cái)規(guī)劃的新富人群中，53%的投資者曾與理財(cái)顧問(wèn)合作，這表明金融服務(wù)提供商可以在幫助中國(guó)投資者增長(zhǎng)金融知識(shí)和制定更平衡的長(zhǎng)期戰(zhàn)略方面發(fā)揮關(guān)鍵作用。

　　本次“中國(guó)新富人群財(cái)富健康指數(shù)”研究，是對(duì)2016年上海高級(jí)金融學(xué)院和嘉信理財(cái)針對(duì)中國(guó)新富階層投資期待及行為所發(fā)布的《中國(guó)新富理財(cái)白皮書(shū)》的延續(xù)和深化。

　　關(guān)于上海高級(jí)金融學(xué)院

　　高金是上海市人民政府為實(shí)現(xiàn)將上海建設(shè)成為國(guó)際金融中心的國(guó)家戰(zhàn)略，依托上海交通大學(xué)，由著名海外華人學(xué)者牽頭，按照國(guó)際一流商學(xué)院模式創(chuàng)立的國(guó)際化金融學(xué)院。學(xué)院設(shè)有國(guó)內(nèi)最完整的高端金融類管理教育產(chǎn)品線，全面覆蓋金融碩士MF、金融MBA、金融EMBA、全球金融DBA 、博士/碩博連讀(金融學(xué)方向)PhD/Ms-PhD、高層管理教育EE等項(xiàng)目，其中金融MBA、金融EMBA、全球金融DBA均為高金在國(guó)內(nèi)首創(chuàng)。高金擁有一支由60多位以海歸教授為主組成的堪稱國(guó)際一流、亞洲第一、國(guó)內(nèi)唯一的豪華師資陣容，其中6人入選“國(guó)家千人計(jì)劃”，6人入選“上海千人計(jì)劃”，4人獲“長(zhǎng)江學(xué)者”稱號(hào)。高金以匯聚國(guó)際一流師資、培養(yǎng)高端金融人才、構(gòu)筑開(kāi)放研究平臺(tái)、形成頂級(jí)政策智庫(kù)作為自己的必達(dá)使命。

　　關(guān)于嘉信理財(cái)公司

　　嘉信理財(cái)集團(tuán)(紐交所代碼：SCHW)是領(lǐng)先的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)。截至2017年4月30日，嘉信理財(cái)在美國(guó)已擁有逾335家分支機(jī)構(gòu)，管理資產(chǎn)總額達(dá)2.95萬(wàn)億美元，活躍交易賬戶數(shù)量達(dá)到1040萬(wàn)個(gè)，其中，企業(yè)退休金賬戶150萬(wàn)個(gè)，銀行賬戶110萬(wàn)個(gè)。目前，嘉信理財(cái)主營(yíng)業(yè)務(wù)涵蓋財(cái)富管理、證券經(jīng)紀(jì)、銀行業(yè)務(wù)、資金管理、賬戶托管以及金融咨詢服務(wù)，全方位地服務(wù)于個(gè)人投資者和獨(dú)立投資顧問(wèn)。

　　高金與嘉信理財(cái)之間不存在附屬關(guān)系。雙方所發(fā)表的任何觀點(diǎn)并不代表對(duì)方立場(chǎng)。所有資訊并不構(gòu)成任何推薦或購(gòu)買或出售任何證券的要約，也并非旨在提供任何稅務(wù)、法律或投資建議。