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光大理財:追光前行兩載,服務國家戰(zhàn)略 專業(yè)創(chuàng)造價值
2021/9/26 14:36:09 來源:中國企業(yè)新聞網(wǎng)
導言:今年是“十四五”規(guī)劃的開局之年,也是“資管新規(guī)”過渡期結束與理財業(yè)務轉(zhuǎn)型的關鍵之年。
今年是“十四五”規(guī)劃的開局之年,也是“資管新規(guī)”過渡期結束與理財業(yè)務轉(zhuǎn)型的關鍵之年。
居民財富的增長、權益資產(chǎn)的投資需求、養(yǎng)老金三支柱的發(fā)展空間,資管行業(yè)迎來了歷史性發(fā)展機遇。此外,構建新發(fā)展格局,推進科技創(chuàng)新、數(shù)字經(jīng)濟、“碳達峰”和“碳中和”等舉措,蘊含著巨大的投資發(fā)展?jié)摿。同時,“資管新規(guī)”即將跨過最后的過渡階段,資管行業(yè)也已開啟專業(yè)化、高質(zhì)量發(fā)展的新征程。
在這段新征程中,銀行理財子公司異軍突起,豐富了我國理財市場主體,在支持金融供給側改革,服務實體經(jīng)濟發(fā)展,滿足居民財富管理需求和助力促進共同富裕中發(fā)揮重要作用。
9月26日,作為全國首家成立的股份制商業(yè)銀行理財子公司,光大理財也迎來自己的2歲生日;仡欉^往兩年,光大理財著力構建完善的“七彩陽光”凈值型產(chǎn)品體系,不斷提升產(chǎn)品管理和投資風控能力、夯實運營基礎、增強科技賦能,公司運轉(zhuǎn)平穩(wěn)、發(fā)展迅速。
今年8月,光大理財管理的產(chǎn)品規(guī)模突破1萬億,在增速和增量上給投資者和股東交出了亮眼的成績;同時,七彩陽光產(chǎn)品體系業(yè)績斐然,為客戶帶來可持續(xù)的價值回報,更為資本市場引來中長期的“資金活水”,促進了資本市場的發(fā)展,支持實體經(jīng)濟,服務國家戰(zhàn)略。
在危機中育新機,于變局中開新局。受疫情影響,國內(nèi)廣義貨幣持續(xù)擴增,通貨膨脹成為我國居民迫切關注的一大客觀問題。基于此,光大理財于兩周年之際,推出陽光橙增盈抗通脹1號理財產(chǎn)品,助力廣大投資者實現(xiàn)跟隨或超出中長期通脹水平的收益,促成資產(chǎn)相對通貨膨脹的保值或增值。
追光前行兩載 為投資者創(chuàng)造可持續(xù)的價值回報
成立以來,光大理財一直堅持“受人之托,代客理財”的初心,投資者利益最大化始終是光大理財產(chǎn)品設計的出發(fā)點,也是光大理財業(yè)務創(chuàng)新的著力點。
此次推出的陽光橙增盈抗通脹1號理財產(chǎn)品,正是基于居民的抗通貨膨脹需求而設計的創(chuàng)新產(chǎn)品。產(chǎn)品采用多資產(chǎn)、多策略投資邏輯,將根據(jù)市場情況配置與國內(nèi)通脹水平具有較強相關性的債券、商品、股票或資產(chǎn)支持證券,綜合運用多種投資策略,實現(xiàn)業(yè)績的穩(wěn)步增長。按月開放,最低持有期1年,鼓勵客戶通過長期持有,實現(xiàn)資產(chǎn)相對通貨膨脹的保值或增值。
這并不是個例。過去兩年,光大理財緊密圍繞投資者需求及投資利益最大化,不斷創(chuàng)新產(chǎn)品,并構建以固定收益和多策略、混合型產(chǎn)品(陽光金、陽光橙)為一體,以現(xiàn)金管理類和權益(陽光碧、陽光紅)、另類投資產(chǎn)品(陽光青、藍、紫)為兩翼的產(chǎn)品體系,打造“陽光理財微笑曲線”。成立以來,圍繞“七彩陽光”凈值型產(chǎn)品體系建設,光大理財為客戶提供了覆蓋日、月、季直至5年期的多期限選擇固收產(chǎn)品線,推出薪資管理、兒童成長、衛(wèi)生安全、ESG、數(shù)字人民幣理財?shù)忍厣黝}產(chǎn)品,發(fā)行了業(yè)內(nèi)首款1分錢起投的理財產(chǎn)品 -- 陽光碧樂活1號,滿足更多群眾的多樣化財富管理需求。同時,通過“陽光橙”中混產(chǎn)品、“陽光紅”權益直投,加大權益產(chǎn)品布局,其中,2020年雙十一至今年上半年,光大理財連發(fā)三款陽光橙混合系列產(chǎn)品,累計銷量突破550億元。此外,今年9月,光大理財也成為首批獲準開展養(yǎng)老理財試點機構之一。
以專業(yè)的力量,服務國家戰(zhàn)略
一直以來,光大理財始終立足國家經(jīng)濟建設主戰(zhàn)場,踐行國企擔當,支持實體經(jīng)濟發(fā)展、發(fā)展綠色金融、著眼業(yè)務創(chuàng)新、助力區(qū)域經(jīng)濟,謀求在以高質(zhì)量發(fā)展促進共同富裕的進程中貢獻力量。
有責任,助力實體經(jīng)濟發(fā)展,服務企業(yè)多樣化投融資需求。光大理財著力培育自身的股權投資能力,建立“企業(yè)主辦資管機構”和資管投行理念,戰(zhàn)略配置于新基建和新領域需求、新技術和創(chuàng)新型企業(yè)培育、新制造和消費升級藍圖、新價值鏈整合及企業(yè)并購等板塊,聚焦優(yōu)質(zhì)現(xiàn)金流企業(yè),運用全譜系的投融資工具,著眼于企業(yè)的全資產(chǎn)負債表,服務于企業(yè)全生命周期的多樣化投融資需求。首支股權投資理財產(chǎn)品“陽光藍智享1期”為醫(yī)療大健康行業(yè)的優(yōu)質(zhì)創(chuàng)業(yè)型企業(yè)培育貢獻理財能量。今年上半年,光大理財在新基建補短板、民生需求、消費升級、能源交通等相關項目的累計新增投放規(guī)模超過866億元。
有格局,堅持綠色發(fā)展。在“碳達峰”和“碳中和”的時代大背景下,綠色低碳成為了經(jīng)濟發(fā)展的新賽道,也成為金融機構擔起綠色發(fā)展社會責任、加快發(fā)展綠色金融,助力構建新發(fā)展格局的重要突破口。早在2020年,光大理財首批試水ESG主題理財,推出“陽光紅ESG行業(yè)精選”,從環(huán)保意識、社會責任和公司治理三個角度挖掘具有長期投資價值的優(yōu)勢企業(yè),推動理財資金向ESG優(yōu)勢企業(yè)助力,與ESG核心企業(yè)共同成長。截至目前,光大理財先后投資近35億元的綠色金融主題債券和近50億元節(jié)能減排/ESG/碳中和相關項目。
有創(chuàng)新,引領行業(yè)發(fā)展。今年6月,國內(nèi)首批9只基礎設施證券投資基金正式上市交易,作為國內(nèi)全新的金融投資品,REITs既能有效盤活基礎設施存量資產(chǎn)、拓展基礎設施投融資渠道、引導中長期社會資金投資基礎設施建設,又為投資者提供了除傳統(tǒng)債券、股票之外的投資品類選擇,使更多投資者能夠享受基礎設施建設帶來的紅利。作為國內(nèi)銀行理財業(yè)務的先行者,光大理財提前介入、全面布局,分別以“戰(zhàn)略配售、網(wǎng)下、網(wǎng)上”三種模式參與了所有首批9單公募REITs,其中有6單更是以“戰(zhàn)略投資人”身份深度參與,戰(zhàn)投數(shù)量在金融機構中遙遙領先。
有擔當,助力區(qū)域經(jīng)濟與共同富裕。成立以來,光大理財跟隨黨和國家的大政方針做部署,加大對國家重點區(qū)域建設支持力度,向中西部地區(qū)的累計投放達1500億元,累計投資粵港澳大灣區(qū)、浙江共同富裕示范區(qū)項目超215億元,積極為國家的戰(zhàn)略重點區(qū)域建設貢獻力量。
在資管行業(yè)專業(yè)化、高質(zhì)量發(fā)展的新征程上,光大理財將繼續(xù)秉持“打造一流資管機構及領先的資管科技平臺”的戰(zhàn)略愿景,加強與總行的聯(lián)動,以終為始,科技為舟,打造專業(yè)化、市場化、國際化的開放式資管機構,助力金融供給側結構性改革,更好地服務客戶、服務實體經(jīng)濟發(fā)展,在滿足居民財富管理需求和助力促進共同富裕中發(fā)揮更大作用。
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