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金融業(yè)是深圳的重要支柱產(chǎn)業(yè)，“規(guī)模大、機構(gòu)多、創(chuàng)新活”是深圳作為金融強市的顯著特征。深圳監(jiān)管局認真落實財政金融監(jiān)管工作要求，著眼加強金融財務(wù)管理、規(guī)范會計制度執(zhí)行，突出重點，有的放矢，積極探索“智能化分析預(yù)警+小分隊核查反饋”新方式、新方法，多措并舉，不斷推動金融監(jiān)管工作取得新成效。 

一是智能預(yù)警，賦能財務(wù)監(jiān)管新方式。聯(lián)合地方財政部門專項設(shè)計財會監(jiān)督動態(tài)分析系統(tǒng)金融模塊，建立銀行、保險、證券、基金、資管等子行業(yè)財務(wù)會計數(shù)據(jù)庫，根據(jù)金融行業(yè)需要監(jiān)控分析的重點指標設(shè)置16項預(yù)警規(guī)則，實現(xiàn)縱橫維度數(shù)據(jù)對比分析，對金融企業(yè)財務(wù)會計數(shù)據(jù)異常情況進行動態(tài)預(yù)警，通過對預(yù)警線索開展深度分析研判，選擇財務(wù)制度執(zhí)行、會計核算、資產(chǎn)管理、財經(jīng)紀律遵守等重點問題疑點，建立“小分隊”核查機制，著力發(fā)現(xiàn)問題，進行整改規(guī)范。 

二是積極嘗試，探索風(fēng)險監(jiān)測新路徑。以金融企業(yè)開展信貸管理使用中介機構(gòu)出具的審計報告質(zhì)量為切入點，采取信息化手段收集并比對不同來源的貸款企業(yè)財務(wù)會計報表數(shù)據(jù)，分析疑點問題，通過問詢、約談、調(diào)查、核實等綜合手段，對財務(wù)會計數(shù)據(jù)存在嚴重問題的貸款企業(yè)，通過下發(fā)關(guān)注函、警示函和整改通知等，督促銀行進一步完善內(nèi)部控制機制，加強信貸管理制度建設(shè)，堵塞關(guān)鍵環(huán)節(jié)漏洞。同時，結(jié)合日常監(jiān)管和監(jiān)測情況，密切關(guān)注屬地中央金融企業(yè)資本運營和地區(qū)金融運行情況，定期形成分析報告上報，及時反映苗頭性、傾向性問題。 

三是上下結(jié)合，拓展解決問題新思路。屬地中央金融企業(yè)特點是分支機構(gòu)多，分支機構(gòu)存在的問題往往在系統(tǒng)內(nèi)也同樣存在，甚至是共性問題，發(fā)現(xiàn)個案問題，有時需要進行從總部到分支進行系統(tǒng)性根治。通過監(jiān)管中加強對分支機構(gòu)存在的典型或共性問題的研判，分析問題產(chǎn)生的根源，進行源頭治理。對于監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的分支機構(gòu)存在的系統(tǒng)性問題，及時做好請示報告工作，“從下到上”反映下屬機構(gòu)存在的共性問題，提出問題整改以及制度規(guī)范建議，推動“從上到下”解決系統(tǒng)性突出問題，建立問題整改長效機制，防止面上問題點上糾正，防止類似問題屢查屢犯。 

四是由點及面，推動擴面糾偏新跨越。堅持問題導(dǎo)向，以金融企業(yè)財會監(jiān)督為切入點，建立金融企業(yè)問題通報自查自糾機制。梳理、歸納、總結(jié)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題，在行業(yè)內(nèi)通報金融企業(yè)存在的內(nèi)部控制、財務(wù)管理、會計核算、資產(chǎn)分類、資產(chǎn)處置等方面易發(fā)多發(fā)問題，發(fā)文布置要求各單位限期對照自查自糾并報送自查整改情況，督促完善內(nèi)部控制制度、規(guī)范內(nèi)部控制執(zhí)行、提高財務(wù)管理水平，有效擴大財會監(jiān)督成果，發(fā)揮擴面糾偏效應(yīng)。 

五是管調(diào)結(jié)合，反映政策執(zhí)行新情況。堅持金融監(jiān)管與財會監(jiān)督緊密結(jié)合，充分發(fā)揮財會監(jiān)督在財政金融監(jiān)管中的作用，堅持查研結(jié)合，緊抓熱點、難點問題，有針對性地開展專題調(diào)研，及時總結(jié)反映檢查中發(fā)現(xiàn)的新情況、新問題。在財政金融日常監(jiān)管工作中，堅持管調(diào)互動，針對財政金融政策貫徹落實中遇到的新動向、新變化、新問題及時開展專題調(diào)研和多部門聯(lián)合調(diào)研，提出切實可行的對策建議，推動完善政策制度，服務(wù)金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。 

六是強化協(xié)同，建立金融監(jiān)管新機制。與人民銀行深圳市分行、國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局和深圳證監(jiān)局簽訂金融監(jiān)管合作備忘錄。對金融監(jiān)管部門之間的監(jiān)管協(xié)同事項、監(jiān)管成果利用、監(jiān)管協(xié)同方式以及工作對接流程進行約定，加強監(jiān)管合作與協(xié)同，避免重復(fù)檢查，減少監(jiān)管損耗，消除監(jiān)管盲區(qū)，實現(xiàn)信息互通，監(jiān)管齊抓，成果共享，同題共答，同頻共振，形成監(jiān)管合力，有力推進金融監(jiān)管在服務(wù)經(jīng)濟發(fā)展中提質(zhì)增效。 

來源：財政部深圳監(jiān)管局