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2025年1月2日，深圳金融監(jiān)管局聯(lián)合市地方金融管理局、市生態(tài)環(huán)境局、市規(guī)劃和自然資源局印發(fā)了2025年1號文《關(guān)于深圳銀行業(yè)保險業(yè)做好綠色金融大文章的行動方案》（深金發(fā)〔2025〕1號），提出6方面32條舉措，著力提升金融支持經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型的能力和水平，助力深圳打造人與自然和諧共生的美麗中國典范城市。

一、《行動方案》制定的背景是什么？

黨中央、國務(wù)院高度重視綠色金融工作。“十四五”規(guī)劃綱要提出構(gòu)建綠色發(fā)展政策體系，大力發(fā)展綠色金融。2023年中央金融工作會議要求做好綠色金融等“五篇大文章”。2024年，黨中央、國務(wù)院出臺《關(guān)于加快經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型的意見》，強(qiáng)調(diào)豐富綠色轉(zhuǎn)型金融工具，并對發(fā)展綠色信貸、綠色保險、碳金融等提出具體要求。為貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于推動綠色金融發(fā)展的決策部署，金融監(jiān)管總局先后出臺多份關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)支持綠色低碳發(fā)展的指導(dǎo)意見，積極完善綠色金融評價，著力做好綠色金融大文章。如2022年印發(fā)《銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融指引》，全面促進(jìn)銀行業(yè)保險業(yè)發(fā)展綠色金融，強(qiáng)化綠色金融政策的指導(dǎo)性、覆蓋面和有效性；2024年印發(fā)《關(guān)于推動綠色保險高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)意見》等。

深圳地處改革開放最前沿，近年來在綠色金融方面積極探索、先行先試，特別是在首部綠色金融法規(guī)《深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)綠色金融條例》頒布后，正在深化成為綠色金融創(chuàng)新實(shí)踐高地。為推動深圳市綠色金融的創(chuàng)新發(fā)展，2024年7月以來，深圳金融監(jiān)管局通過問卷調(diào)查、實(shí)地走訪和召開座談會等方式廣泛開展調(diào)研，積極聯(lián)系相關(guān)政府部門，充分征求金融機(jī)構(gòu)和行業(yè)智庫的意見，聚焦深圳經(jīng)濟(jì)社會特色，明確推動發(fā)展方向，強(qiáng)化監(jiān)管引領(lǐng)和政策支持，研究形成《行動方案》。

二、《行動方案》確立的工作原則和總體目標(biāo)是什么？

《行動方案》從堅(jiān)持市場主導(dǎo)、惠企利民，堅(jiān)持示范引領(lǐng)、創(chuàng)新驅(qū)動，堅(jiān)持系統(tǒng)謀劃、協(xié)同推進(jìn)3個方面確立工作原則�！缎袆臃桨浮访鞔_，未來5年，多層次、廣覆蓋、多樣化、可持續(xù)的綠色金融服務(wù)體系基本形成。綠色貸款占各項(xiàng)貸款的比重逐步提高，綠色保險風(fēng)險保障穩(wěn)步增長，法人機(jī)構(gòu)綠色投資實(shí)現(xiàn)突破，綠色信托、綠色租賃、綠色債券等業(yè)務(wù)發(fā)展成效顯著。

三、《行動方案》提出了哪些重點(diǎn)工作任務(wù)？

《行動方案》從完善組織管理體系、支持重點(diǎn)領(lǐng)域綠色發(fā)展、創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品服務(wù)、提升風(fēng)險管理能力等4方面提出24項(xiàng)重點(diǎn)工作任務(wù)。

一是完善組織管理體系。健全綠色金融考核激勵機(jī)制，指導(dǎo)銀行保險機(jī)構(gòu)確定綠色金融發(fā)展戰(zhàn)略和考核目標(biāo)，建立綠色金融相關(guān)的組織架構(gòu)，指定負(fù)責(zé)人和負(fù)責(zé)部門牽頭相關(guān)工作，完善盡職免責(zé)制度，探索風(fēng)險容忍度與績效考核、盡職免責(zé)有機(jī)結(jié)合。加大資源傾斜力度，通過單列綠色信貸規(guī)模、實(shí)施內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價優(yōu)惠等方式實(shí)現(xiàn)金融資源的綠色化配置。加強(qiáng)專業(yè)化隊(duì)伍建設(shè)，組建綠色金融專營部門，建設(shè)特色分支機(jī)構(gòu)，設(shè)置專崗專職。提升綠色運(yùn)營水平，制定自身運(yùn)營碳達(dá)峰、碳中和路線圖，漸進(jìn)有序減少碳排放。

二是支持重點(diǎn)領(lǐng)域綠色發(fā)展。加大對深圳特色產(chǎn)業(yè)支持力度，聚焦“20+8”產(chǎn)業(yè)集群，提供節(jié)能、減污、降碳、增綠、防災(zāi)相關(guān)的金融服務(wù)。支持交通運(yùn)輸綠色低碳發(fā)展，為新能源汽車、智能網(wǎng)聯(lián)汽車、軌道交通、低空經(jīng)濟(jì)等領(lǐng)域的研發(fā)、制造、應(yīng)用、采購環(huán)節(jié)提供資金支持和保險保障。助力城市建設(shè)節(jié)能降碳，滿足綠色建筑、裝配式建筑和存量建筑節(jié)能低碳改造的融資需求，發(fā)展綠色建筑性能保險、超低能耗建筑性能保險。推進(jìn)綠色制造體系建設(shè)，為綠色企業(yè)、綠色項(xiàng)目、綠色產(chǎn)品、綠色工廠提供綜合金融服務(wù)，支持高排放行業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型和數(shù)字化、智能化升級。支持海洋低碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展，推進(jìn)藍(lán)碳質(zhì)押融資、藍(lán)碳指數(shù)保險等藍(lán)碳金融創(chuàng)新。

三是創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品服務(wù)。探索碳排放權(quán)、國家核證自愿減排量（CCER）、排污權(quán)、林業(yè)碳匯、海洋碳匯、深圳碳普惠核證減排量等資源環(huán)境權(quán)益抵質(zhì)押融資。積極運(yùn)用深圳企業(yè)碳賬戶，創(chuàng)新碳績效掛鉤的綠色金融產(chǎn)品服務(wù)，構(gòu)建激勵相容的碳減排金融支持機(jī)制。創(chuàng)新差別化保險費(fèi)率機(jī)制，探索設(shè)立綠色費(fèi)率調(diào)整因子，將保費(fèi)費(fèi)率與客戶ESG風(fēng)險狀況和碳排放水平相關(guān)指標(biāo)掛鉤。提升應(yīng)對氣候變化能力，發(fā)展巨災(zāi)保險、環(huán)境污染強(qiáng)制責(zé)任保險、氣象指數(shù)保險、碳匯保險，對于國家（深圳）氣候投融資項(xiàng)目庫企業(yè)和深圳企業(yè)碳賬戶評級較高的企業(yè)，推廣“氣候貸”“降碳貸”、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資等。

四是提升風(fēng)險管理能力。銀行保險機(jī)構(gòu)要建立健全綠色金融業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和統(tǒng)計(jì)制度，夯實(shí)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。將綠色金融及ESG風(fēng)險管理情況納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，定期組織內(nèi)部審計(jì)。將ESG要求納入管理流程和全面風(fēng)險管理體系，有效識別、監(jiān)測、防控業(yè)務(wù)活動中的ESG風(fēng)險，制定風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)，對客戶風(fēng)險進(jìn)行分類管理和動態(tài)評估，開展情景分析和壓力測試，在資產(chǎn)風(fēng)險分類、準(zhǔn)備計(jì)提等方面及時做出調(diào)整。借鑒國際慣例、準(zhǔn)則或良好實(shí)踐，提升環(huán)境信息披露水平。

四、《行動方案》在貫徹落實(shí)方面有哪些保障舉措？

《行動方案》提出強(qiáng)化監(jiān)管引領(lǐng)、加強(qiáng)配套政策支持、深化粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作、加強(qiáng)綠色產(chǎn)融對接和搭建宣傳交流平臺等5項(xiàng)保障舉措。

一是在監(jiān)管引領(lǐng)方面，加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測分析，及時開展評估檢查，對政策落實(shí)不到位、執(zhí)行走偏等問題予以糾正。建立綠色金融評價機(jī)制，探索差異化分類監(jiān)管，發(fā)揮監(jiān)管激勵作用。出臺銀行保險機(jī)構(gòu)綠色金融體系建設(shè)和實(shí)施指南。二是在支持政策方面，對氣候投融資、碳賬戶、碳金融創(chuàng)新等領(lǐng)域予以資助。對于納入深圳氣候投融資項(xiàng)目庫推廣庫和開發(fā)庫的項(xiàng)目業(yè)主，按融資成本的50%給予最高100萬元資助。對納入市中小微企業(yè)銀行貸款風(fēng)險補(bǔ)償資金池的綠色不良貸款，在基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)上將補(bǔ)償比例提高10個百分點(diǎn)。同時，各發(fā)文單位與市區(qū)相關(guān)部門加強(qiáng)協(xié)調(diào)，爭取更多財政、稅收、資金等方面支持，健全風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制，加大環(huán)境信息共享力度。三是在跨境合作方面，依托粵港澳大灣區(qū)綠色金融聯(lián)盟，推進(jìn)綠色金融標(biāo)準(zhǔn)的共研共建，對可持續(xù)金融、轉(zhuǎn)型金融、應(yīng)對氣候變化、人才建設(shè)等進(jìn)行探索。四是在產(chǎn)融對接方面，加強(qiáng)與發(fā)改、工信、科創(chuàng)等部門的協(xié)同，建立綠色低碳、氣候投融資等企業(yè)和項(xiàng)目白名單推送機(jī)制，發(fā)揮好綠色金融公共服務(wù)平臺和“綠易融通”氣候投融資平臺的作用，精準(zhǔn)高效開展對接。五是在宣傳交流方面，積極搭建平臺，傳播綠色金融理念和政策，組織開展培訓(xùn)活動，舉辦綠色金融勞動競賽，探索綠色金融人才認(rèn)定，推動行業(yè)交流。

來源：深圳金融監(jiān)管局